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Mandant

Buchungskonto

Auf dieser Seite werden die verschieden Basisratenarten mit KontenBuchung verbunden:

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Zum Anlegen + drücken und mit der Maus die Ratenart aus der Liste im Feld auswählen. Danach kann im Dialog die Kontenauswahl durchgeführt werden. Einer Ratenart kann nur einmal ein Konto zugewiesen werden.

Die Buchungskonten können nur noch über einen Kontendialog erfasst werden. Dieser wird mit der rechten Maustaste aktiviert.

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Welche Konten für die jeweilige Ratenart vergeben werden müssen, hängt natürlich an erster Stelle davon ab, ob es sich um einen aufgenommenen Kredit oder einen gewährtes Darlehen handelt:

Folgende Varianten der Kontenvergabe kommen zum Einsatz:

Sehr nützlich ist der neue Button „Buchungskonten kopieren“: à Die Kontenzuordnung kann hier pro Ratenart aus anderen Krediten übernommen werden.

Über „Buchen freigegeben“ / „Buchen gesperrt“ wird festgelegt, ob der Kredit über die Schulden- Darlehensverwaltung im Buchungsstapel oder manuell gebucht wird. In der Regel werden alle Kredite über die SD gebucht.

Buchungskonten aufgenommener Kredit

Ratenart	Abgrenzung		Soll	Haben	Finanzkonto	IBS
Aufnahme	Keine	Produkt	Bilanz 30 Aktiv Forderungen gegenüber Gläubiger zur Einzahlung des Kredites	Bilanz 31 Passiv Kreditkonto	Finanz 20 Einnahme Einzahlungen aus Kreditaufnahme	BilanzBuchung 140000
Disagio	RAP Ursprungsbuchung	999999	Bilanz 30 Aktiv Sonstige aktive Rechnungsabgrenzung (Disagio)	Bilanz 31 Passiv Kreditkonto	-----------	BilanzBuchung ohne Fin-kto 140000
Disagioabg Disagio Abgrenzung	RAP	Produkt	Ergebnis Aufwand 11 nicht zahlungswirksames Konto Disagio	Bilanz 30 Aktiv Sonstige aktive Rechnungsabgrenzung (Disagio)	-----------	ErgebnisAnBilanz 132000
Oder
Disagio Disagio ohne Abgrenzung (nur eine Buchung)	Keine	Produkt	Ergebnis Aufwand 11 nicht zahlungswirksames Konto Disagio	Bilanz 31 Passiv Kreditkonto	-----------	ErgebnisAnBilanz 132000

Tilg Tilgung	Keine	Produkt	Bilanz 31 Passiv Kreditkonto	Bilanz 31 Passiv Verbindlichkeiten Konto zur Auszahlung der Tilgung	Finanz 41 / 21 Ausgabe Auszahlungskonto Tilgung	BilanzBuchung 112100

Zins	Perioden oder keine	Produkt	Ergebnis Aufwand 11 Zinsaufwendungen	Bilanz 31 Passiv Verbindlichkeiten Konto zur Auszahlung der Zinsen	Finanz 21 Ausgabe Konto für Zinsauszahlung	Verteilt 111100


Verw Verwaltungskosten	RAP	Produkt	Bilanz 30 Aktiv Sonstige aktive Rechnungsabgrenzung (Verwaltungskosten)	Bilanz 31 Passiv Verbindlichkeiten Konto zur Auszahlung der Verwaltungskosten	Finanz 21 Ausgabe Konto zur Auszahlung Verwaltungskosten	BilanzBuchung 140000
Verwabg Verwaltungskosten Abgrenzung	RAP	Produkt	Ergebnis Aufwand 11 Aufwandskonto für Verwaltungskosten	Bilanz 30 Aktiv Sonstige aktive Rechnungsabgrenzung (Verwaltungskosten)	-----------	ErgebnisAnBilanz 132000
Oder
Verw Verwaltungskosten ohne Abgrenzung (nur eine Buchung)	Perioden oder keine	Produkt	Ergebnis Aufwand 11 Aufwandskonto für Verwaltungskosten	Bilanz 31 Passiv Verbindlichkeiten Konto zur Auszahlung der Verwaltungskosten	Finanz 21 Konto zur Auszahlung Verwaltungskosten	Verteilt 111100

Buchungskonten gewährtes Darlehen

Ratenart	Abgrenzung		Soll	Haben	Finanzkonto	IBS
Aufnahme	Keine	Produkt	Bilanz 30 Aktiv Darlehenskonto für gewährte Darlehen	Bilanz 31 Passiv Verbindlichkeiten zur Auszahlung des Kredits	Finanz 21 Ausgaben Konto zur Kreditauszahlung	BilanzBuchung 140000
Disagio	RAP Ursprungsbuchung	999999	Bilanz 31 Passiv Sonstige passive Rechnungsabgrenzung (Disagio)	Bilanz 30 Aktiv Darlehenskonto für gewährte Darlehen	-----------	BilanzBuchung ohne Fin-kto 140000
Disagioabg Disagio Abgrenzung	RAP	Produkt	Bilanz 31 Passiv Sonstige passive Rechnungsabgrenzung (Disagio)	Ergebnis Ertrag 10 Ertragskonto Disagio	-----------	ErgebnisAnBilanz 133000
Oder
Disagio Disagio ohne Abgrenzung (nur eine Buchung)	keine	Produkt	Bilanz 30 Aktiv Darlehenskonto für gewährte Darlehen	Ergebnis Ertrag 10 Ertragskonto Disagio	-----------	ErgebnisAnBilanz 133000

Tilg Tilgung	keine	Produkt	Bilanz 30 Aktiv Forderungen an Debitor zur Zahlung der Tilgung	Bilanz 30 Aktiv Darlehenskonto für gewährte Darlehen	Finanz 40 / 20 Einnahmen Einzahlungskonto Tilgung für gewährte Darlehen	BilanzBuchung 122100

Zins	Perioden oder keine	Produkt	Bilanz 30 Aktiv Forderungen an Debitor	Ergebnis Ertrag 10 Ertragskonto Zins	Finanz 20 Einnahmen Einzahlungskonto Zinsen für gewährte Darlehen	Verteilt 121100


Verw Verwaltungskosten	RAP	Produkt	Bilanz 30 Aktiv Forderungen an Debitor zur Zahlung der Tilgung	Bilanz 31 Passiv Sonstige passive Rechnungsabgrenzung (Verwaltungskosten)	Finanz 20 Einnahmen Einzahlungskonto Zinsen für Verwaltungskosten	BilanzBuchung 140000
Verwabg Verwaltungskosten Abgrenzung	RAP	Produkt	Bilanz 31 Passiv Sonstige passive Rechnungsabgrenzung	Ergebnis Ertrag 10 Ertragskonto Verwaltungskosten	-----------	ErgebnisAnBilanz 133000
Oder
Verw Verwaltungskosten ohne Abgrenzung (nur eine Buchung)	Perioden oder keine	Produkt	Bilanz 30 Aktiv Forderungen an Debitor zur Zahlung der Verwaltungskosten	Ergebnis Ertrag 10 Ertragskonto Verwaltungskosten	Finanz 20 Einnahmen Einzahlungskonto Zinsen für Verw. Kosten	Verteilt 121100

Mandate

Bisher wurde die Bankleitzahl, Kontonummer für den Lastschrifteinzug ratenbezogen in der SD verwaltet. Da unter NKF Bankverbindungen ein Zeitfenster haben können, ist diese Vorgehensweise nicht mehr relevant. Beim Buchen muss für jede einzelne Rate die Bankverbindung über eine Mandatsnummer ermittelt werden.

In der Mandatsverwaltung müssen für die betroffene Adresse sachkontenbezogene Mandate vergeben werden:

bei Ratentypen mit Ergebniskonten: Produkt , Ergebniskonto

bei Ratentypen mit investiven Konten: Produkt, investives Finanzkonto

Sind Mandate hinterlegt, so werden innerhalb der SD im Folder „Buchungskonto“ aktuell gültige Mandate angezeigt.

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Da beim Buchen die Fälligkeit als Kriterium für existierende Mandate herangezogen wird, könnte das Mandat zu einem späteren Zeitpunkt wechseln oder gar wegfallen. Wie lange Mandate gültig sind, ist natürlich in der SD nicht erkennbar. Diese Auskunft kann nur in der Mandatsverwaltung geben.

Achtung: In alten Programmversionen hinterlegte Zahlweisen und Kontoverbindungen verlieren damit ihre Gültigkeit.

Zuletzt geändert am 10.08.2018 - Direktlink zu dieser Seite.